БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА СЕНТ-КИТС И НЕВИС

Банковская деятельность внутри страны регулируется Законом о банковской деятельности 1991 г., а банковская деятельность за пределами страны осуществляется в соответствии с Законом об оказании финансовых услуг 1997 г. Невис имеет свой собственный Закон об оффшорной банковской деятельности 1996 г. согласно Кодексу финансовых услуг 1997 г. выдаются банковские лицензии двух типов: 'неограниченные банковские лицензии' требуют наличия минимальных финансовых ресурсов в размере 1 350 000 восточно-карибских долларов ($500 000), в то время как 'ограниченные' лицензии требуют лишь наличия 135 000 licenses the level is only 135 000 восточно-карибских долларов ($50,000). Закон о конфиденциальных отношениях 1985 г. Сент-Китса и Невис обеспечивает полную конфиденциальность в случае, если иностранные власти будут требовать раскрытия частной банковской информации и финансовых отчетов. За нарушение положений устава предусмотрены различные сроки заключения. Банковская система состоит из государственных банков Сент-Китса и Ангильи, Банка развития Сент-Китса и Невис, частных и частично частного банка: Банк ов Нова Скотия, банк ов Невис. Первого Карибского Королевский банк Канады, Ройял Банк ов Тринидад энд Тобаго, Финансовая компания Сент-Китс и Невис (FINCO), Кооперативный банк Невис, Кредитный союз Сент-Китса и Полис Кредит Юнион.

Закон об оффшорной банковской деятельности 1996 г. Невиса определяет оффшорную банковскую деятельность следующим образом:
- прием иностранных денежных средств – иностранной валюты, депозитов до востребования, срочных депозитов или депозитов с уведомлением;
- продажа или размещение иностранных облигаций, векселей или иных долговых обязательств или ценных бумаг; или   
- любая иная деятельность, связанная с иностранной валютой или иностранными ценными бумагами; и
- использование, как в полном объеме, так и частично, иностранных денежных средств для предоставления ссуд, авансов и инвестиций, как в Невис, так и за рубежом.

Лицензии в соответствии с Законом о банковской деятельности выдаются соответствующим компаниям или квалифицированным иностранным банкам. Соответствующая компания должна представлять собой дочернее предприятие местного банка (полностью принадлежащее местному банку), деятельность которого регулируется Восточно-карибским Центральным банком, имеющим лицензию на осуществление банковской деятельности на Невис. Квалифицированный иностранный банк представляет собой иностранный банк, имеющий лицензию в соответствии с Законом о банковской деятельности, или иностранный банк, имеющий минимально необходимый капитал и основные фонды согласно указаниям Министра, причем такой банк не имеет лицензии в соответствии с Законом о банковской деятельности, но обладает лицензией на осуществление банковской деятельности в своей собственной юрисдикции регистрации.

Соответствующая компания должна быть зарегистрирована в соответствии с Законом о компаниях в качестве компании с ограниченной ответственностью, и должна заниматься исключительно оффшорной банковской деятельностью из Невиса. В компании должен быть хотя бы один директор, являющийся гражданином Сент-Китса и Невис, проживающий в Невисе. Минимально необходимый уставный капитал должен составлять не менее 2 млн восточно-карибских долларов, из которых не менее 1 млн должны быть подписаны и оплачены наличными средствами, которые депонируются на счете, который ведет Постоянный секретарь при Восточно-карибском Центральном банке. Не позднее, чем через 4 месяца после закрытия своего финансового года держатель лицензии обязан направить Постоянному секретарю копии своего балансового отчета, счета прибылей и убытков и полные и точные имена директоров держателя лицензии. Баланс и счет прибылей и убытков должны быть сопровождены заключением аудитора. В 2000 г. Сент-Китс и Невис попал в черные списки Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) и Специальной финансовой комиссии по проблемам отмывания денег (FATF), но затем  была исключена из обоих списков после обещания урегулировать законодательство по этим вопросам, что и было сделано путем принятия ряда законодательных актов в 2001-2003 гг. После того, как Сент-Китс и Невис был признан «убежищем налогоплательщиков», что не соответствовало принципам борьбы с отмыванием денег, правительство приняло Закон о предотвращении отмывания денег, Закон об администрации по сбору информации о предприятиях, оказывающих финансовые услуги, и Закон о комиссии по финансовым услугам. Последний Закон учредил Комиссию как главный регуляторный орган для оффшорного сектора. В июне 2002 г. Сент-Китс и Невис был исключен из черного списка ОЭСР.

Восточно-карибский Центральный банк

Восточно-Карибский Центральный банк (ECCB) был создан в октябре 1983 г. Этот банк объединяет группу из восьми островных экономик: Ангильи, Антигуа и Барбуда, Содружества Доминики, Гренады, Монсерра, Сент-Китса и Невис, Сент-Люсии и Сент-Винсент и Гренадин. Назначение ECCB заключается в поддержании устойчивости восточно-карибского доллара и целостности банковской системы с целью сбалансированного роста и развития государств-участников. Монетарная политика характеризуется:

- выпуском одной общей валюты, движение которой между странами-участниками не ограничивается;
- общим пулом резервов иностранных валют; и 
- наличием Центральной денежно-кредитной администрации, принимающей решения относительно монетарной политики Союза.
Целями Банка являются:
- регулирование наличия денег и кредита; 
- способствование и поддержание монетарной стабильности;
- обеспечение кредитной и обменной ситуации и надежной финансовой структуры, которые способствовали бы сбалансированному росту и развитию экономик территорий стран-участников Союза;
- активное экономическое развитие  территорий стран-участников Союза с использованием мер, не противоречащих прочим целям Банка.

Руководящими органами Восточно-Карибского Центрального банка являются Валютный совет и Совет директоров. Валютный совет – высший орган принятия решений, состоящий из одного министра от каждого правительства стран-участников. Совет предназначен для выработки директив и рекомендаций  Банку по вопросам монетарной и кредитной политики. Совет директоров состоит из десяти директоров, председателя и заместителя председателя, и по одному директору от каждого из восьми правительств-участников. Совет директоров отвечает за политику и общее руководство Банком, в то время как председатель и исполнительный директор отвечают за оперативное руководство.

Функционирующие финансовые учреждения

Сент-Китс и Невис – Ангилья Нешнл Банк (St Kitts-Nevis-Anguilla National Bank)
Дивелопмент Банк ов Сент-Китс и Невис (Development Bank of St Kitts and Nevis)
Банк ов Нова Скотия (Bank of Nova Scotia)
Банк ов Невис (Bank of Nevis)
Ферст Карибиан (First Caribbean)
Ройял Банк ов Канада (Royal Bank of Canada)

Ройял Банк ов Тринидад энд Тобаго (Royal Bank of Trinidad and Tobago)
Сент-Китс – Невис Файненс Компании Лтд. (ФИНКО) (St. Kitts-Nevis Finance Co. Ltd (FINCO))
Невис Кооператив Банк (Nevis Cooperative Bank)
Сент-Китс Кредит Юнион (St. Kitts Credit Union)
Невис Кредит Юнион (Nevis Credit Union)
Полис Кредит Юнион (Police Credit Union)