БАНКОВСКАЯ СИСТЕМА БРИТАНСКИХ ВИРГИНСКИХ ОСТРОВОВ

В декабре 2001 г. на Британских Виргинских островах был принят Закон о комиссии по финансовым услугам, которая представляет собой независимый регуляторный орган, ответственный за регулирование, надзор и проверки всех финансовых учреждений, осуществляющих свою деятельность с Британских Виргинских островов (БВИ) и на самих островах. В число оказываемых ими услуг входят страхование, банковская деятельность, трастовая деятельность, управление компаниями, деятельность взаимных фондов, а также регистрация компаний, товариществ с ограниченной ответственностью, охрана объектов интеллектуальной собственности и судоходство. В результате, Комиссия в настоящее время контролирует всю регуляторную деятельность, которую ранее осуществляло правительство через Департамент финансовых услуг.  Департамент банков и трастов обеспечивает соблюдение всеми банками и финансовыми учреждениями Бермудских островов международных регуляторных стандартов, внедрение в практику передового опыта работы и соответствующих законов БВИ.   

На БВИ создана современная финансовая инфраструктура, осуществляющая должные проверки и обеспечивающая потребности бизнеса банков и трастовых компаний на основе Закона о банках и трастовых компаниях 1990 г. с последующими изменениями, принятыми в 1995 г. Комиссия также обеспечивает выполнение новых задач, в том числе ознакомление общественности с функционированием финансовой системы и ее продуктами, поддержанием порядка в регуляторной сфере, снижением уровня преступлений в финансовой сфере и предотвращение злоупотреблений на финансовом рынке. Юридические требования к получению банковской лицензии на БВИ описаны в Законе о банках и трастовых компаниях 1990 г. В Разделе 3 Закона предусмотрено, что любое лицо или компания, зарегистрированные на БВИ могут заниматься банковской деятельностью с БВИ только при условии получения лицензии в соответствии с данным Законом. Кроме того, Раздел 4(4) данного Закона гласит:  "Если Комиссия полагает, что заявление о разрешении на ведение банковской деятельности не ущемляет общественные интересы и что заявитель является лицом, квалифицированным для осуществления банковской деятельности, то она может удовлетворить просьбу и выдать лицензию с соблюдением условий по усмотрению Комиссии".

Функционирующие финансовые учреждения
В настоящее время на Британских Виргинских островах функционируют следующие финансовые учреждения:

БАНКО ПОПУЛАР ДЕ ПУЭРТО-РИКО (BANCO POPULAR DE PUERTO RICO)
ФЕРСТ БАНК ВИРДЖИН АЙЛЕНДЗ (FIRSTBANK VIRGIN ISLANDS)
ФЕРСТ КАРИБИАН ИНТЕРНЕШНЛ (FIRST CARIBBEAN INTERNATIONAL)
ЛОНДОН ИНТЕРНЕШНЛ БАНК ЭНД ТРАСТ КОМПАНИИ ЛТД. (LONDON INTERNATIONAL BANK AND TRUST COMPANY LTD)
РАТБОУН БАНК (БВИ) ЛИМИТЕД (RATHBONE BANK (BVI) LIMITED)
БАНК ОВ ИСТ ЭЙША (БВИ) ЛТД (ТHE BANK OF EAST ASIA (BVI) LTD)
ВиПи БАНК (БВИ) ЛТД. (VP BANK (BVI) LTD)
СКОТИЯБАНК (БВИ) ЛИМИТЕД (SCOTIABANK (BRITISH VIRGIN ISLANDS) LIMITED)